Email this page				Print this page

Contact: Andrzej Narkiewicz

Doradztwo emerytalne

Mercer jest jedną z największych światowych firm konsultingowych w dziedzinie szeroko pojętych świadczeń pracowniczych i zarządzania zasobami ludzkimi.

Od momentu rozpoczęcia reformy emerytalnej w Polsce Mercer współpracował z ponad 30 firmami, polskimi i zagranicznymi, w dziedzinie projektowania pracowniczych planów emerytalnych.

Zakres działalności

• Analiza i audyt istniejących systemów świadczeń w zakresie świadczeń emerytalnych, ubezpieczeniowych itd.;
• Doradztwo w zakresie organizowania zakładowych planów świadczeń emerytalnych oraz oszczędnościowych, tworzonych jako:
  • pracownicze programy emerytalne,
  • programy akcji pracowniczych,
  • programy oszczędnościowe.
• Pomoc we wdrażaniu światowych programów świadczeń emerytalnych i oszczędnościowych z wykorzystaniem instrumentów i warunków inwestowania na zagranicznych rynkach finansowych;
• Pomoc w restrukturyzacji istniejących rozwiązań (renegocjacja warunków, wdrażanie efektywniejszych narzędzi i produktów);
• Doradztwo w zakresie wyboru strategii inwestycyjnych, konstrukcji portfeli inwestycyjnych i przygotowaniu niezbędnej dokumentacji;
• Doradztwo w procesie wyboru partnera programu oszczędnościowego/ emerytalnego;
• Monitoring i bieżąca analiza efektów działania planów;
• Aktuarialna wycena wartości świadczeń pracowniczych oraz obowiązkowych rezerw na odprawy emerytalne, zgodnie z zasadami Międzynarodowych Standardów Rachunkowości.

Projektowanie Pracowniczego Programu Emerytalnego

Projekt składa się z czterech faz:

• projektowania;
• wyboru Zarządzającego;
• realizacji;
• komunikacji.

Faza Projektowania oznacza:

• ustalenie z pracodawcą oczekiwań wobec planu i jego celów;
• zaprojektowanie struktury planu (III lub IV filar), sposobu inwestowania, ogólnego charakteru planu (zasady członkostwa, struktura i poziom składek, warunki wypłat).

Faza Wyboru Zarządzającego obejmuje:

• przegląd polskiego rynku inwestycyjnego i działających instytucji;
• uzgodnienie listy potencjalnych zarządzających (4-5 pozycji);
• przygotowanie dokumentacji i oczekiwań wobec zarządzającego;
• analiza odpowiedzi potencjalnych zarządzających, łącznie z analizą ryzyka inwestycyjnego;
• wybór zarządzającego przez pracodawcę.

Faza Wykonania obejmuje:

• negocjacje z wybranym zarządzającym dotyczące warunków planu;
• przygotowanie projektów umów i innych wymaganych dokumentów;
• wybór reprezentacji pracowników (według procedury zalecanej przez Mercer), jeśli realizowany jest plan III filara i w firmie nie działają związki zawodowe;
• rejestracja planu w Komisji Nadzoru Finansowego w przypadku planu III filara.

Faza Komunikacji oznacza komunikację z pracownikami w zakresie działania planu. Podstawowymi środkami są broszury i prezentacje dostarczone przez zarządzającego. Możliwe jest również zaprojektowanie innych narzędzi.

Email this page

Print this page

Contact: Andrzej Narkiewicz